16.3. Расчетный баланс, его отличие от платежного баланса

Разница между платежным балансом и торговым балансом

16.3. Расчетный баланс, его отличие от платежного баланса

Экономисты используют разные экономические показатели для измерения эффективности разных экономик. Платежный баланс и торговый баланс — два термина, широко используемые в макроэкономической лексике и обычно используемые для анализа экономических условий за определенный период времени.

Расчет платежного баланса учитывает все поступления и платежи, сделанные резидентами экономики между другими странами, в то время как торговый баланс учитывает разницу между импортом и экспортом экономики.

Это главное отличие между платежным балансом и торговым балансом.

Эта статья обсуждает,

1. Что такое платежный баланс? — Определение, формула для расчета платежного баланса

2. Что такое торговый баланс? — Определение, формула для расчета торгового баланса

3. Разница между платежным балансом и торговым балансом

Что такое платежный баланс

Платежный баланс может быть просто определен как разница между общими поступлениями и платежами определенной экономики в течение определенного периода времени. Это сводный отчет обо всех сделках, совершенных резидентами определенной экономики с другими странами мира.

Другими словами, он включает в себя приток и отток денежных средств, генерируемых международными поступлениями и платежами, осуществляемыми физическими лицами, коммерческими фирмами и государственными учреждениями для приобретения / продажи как видимых, так и невидимых бизнес-операций. Это обычно рассчитывается ежеквартально и ежегодно. Платежный баланс в первую очередь учитывает две составляющие; текущий счет и счет операций с капиталом.

  • Текущие счета — состоят из всех транзакций, совершенных для покупки / продажи товаров, услуг, краткосрочных переводов и инвестиционного дохода.
  • Счет операций с капиталом — указывает операции, совершенные с финансовыми инструментами

Платежный баланс можно рассчитать по следующей формуле.

Баланс текущих счетов + Баланс счета операций с капиталом + Резервный баланс = BOP

Теоретически значение Платежного баланса должно быть равно нулю. Причиной этого является то, что экономика использует чистый приток капитала для финансирования, если есть какие-либо дефициты по текущему счету, в то время как профицит текущего счета используется для баланса счета операций с капиталом и финансов.

Что такое торговый баланс

Определение торгового баланса — это разница между импортом и экспортом данной экономики в течение определенного периода времени. Это символизируется как чистый экспорт / чистый импорт.

BOT = стоимость экспорта — стоимость импорта

Если стоимость экспорта конкретной экономики превышает ее стоимость импорта, она определяется как положительное сальдо торгового баланса, тогда как если стоимость импорта превышает стоимость экспорта, это называется дефицитом торгового баланса.

Сходство между платежным балансом и торговым балансом

  • Оба являются математическими инструментами, используемыми в макроэкономике для измерения экономических показателей данной страны в течение определенного периода времени.
  • Торговый баланс является частью платежного баланса.

Объем

Платежный баланс: Платежный баланс фиксирует все видимые и невидимые экономические операции во всем мире.

Баланс торговли:Торговый баланс охватывает весь импорт и экспорт стоимости товаров.

Посмотреть

Платежный баланс: Платежный баланс дает общее представление о силе конкретной экономики.

Баланс торговли:Торговый баланс дает частичное представление об условиях импорта и экспорта экономики.

операции

Платежный баланс: Платежный баланс учитывает операции с капиталом.

Баланс торговли:Торговый баланс учитывает только текущие транзакции.

Результаты расчета

Платежный баланс: Результаты расчета теоретически равны нулю, поскольку поступления всегда сбалансированы с платежами

Баланс торговли: Результаты расчета могут быть благоприятными, неблагоприятными или равными.

Платежный баланс против торгового баланса

Платежный баланс — это мера платежей и поступлений по всем операциям, совершаемым резидентами определенной экономики с резидентами других стран. Фактически, это представляет общее представление о производительности экономики.

С другой стороны, Торговый баланс измеряет положительное или отрицательное состояние импортно-экспортных операций данной экономики в течение определенного периода времени.

Это дает частичное понимание экономики и используется для расчета платежного баланса.

Источник: https://ru.strephonsays.com/difference-between-balance-of-payment-and-balance-of-trade

Ответы на экзаменационные билеты

16.3. Расчетный баланс, его отличие от платежного баланса
Подробности Категория: Деньги, кредит, банки

Международные экономические, политические и культурные отношения страны находят обобщенное выражение в Балансах Международных расчетов (БМР).

Балансы международных расчетов занимают в системе агрегированных экономических показателей важное место, т.к. они отражают перераспределение национального дохода между странами.

Баланс международных расчетов — соотношение денежных требований и обязательств, поступлений и платежей одной страны по отношению к другим странам.

Основные виды БМР:

— расчетный баланс

— баланс международной задолженности

— платежный баланс

Расчетный баланс (РБ) — соотношение требований и обязательств данной страны по отношению к другим на какую-либо дату независимо от сроков поступления платежей. Требования и обязательства возникают в результате экспорта (импорта) товаров, работ, услуг, получения (предоставления) кредитов.

Расчетный Баланс формируется либо за определенный период, либо на определенную дату. РБ за определенный период характеризует динамику требований и обязательств. По нему нельзя выявить валютно-финансовое положение страны в целом.

Для оценки международной расчетной позиции страны составляется РБ на определенную дату (на начало года, на конец года) ,который отражает соотношение всех требований и обязательств страны независимо от периода их возникновения и срока оплаты.

Активное сальдо расчетного баланса означает, что страна больше предоставляет средств, чем привлекает. Пассивное сальдо характеризует позицию страны как нетто-должника и отражает размер будущих платежей, не покрытых поступлениями.

Баланс международной задолженности — близок к расчетному балансу, но отличается набором статей и имеет особенности в разных странах.

Центральное место в балансах международных расчетов занимает платежный баланс, который представляет собой количественное и качественное выражение масштабов, структуры и характера внешнеэкономических связей государства.

Платежный баланс — соотношение суммы платежей, произведенных страной за границей м поступлений, полученных из-за границы (за определенный период — месяц, квартал, год или на определенную дату).

Платежный баланс за период позволяет выявить изменения в международных экономических отношениях страны, состояние и развитие ее экономики.

Платежный баланс на определенную дату отражает изменение соотношения платежей и поступлений, которые подлежат исполнению на определенную дату.

Основные различия между расчетным балансом и платежным балансом:

— в платежный баланс входят только фактически произведенные поступления и платежи;

— непогашенные кредиты в платежном балансе не отражаются;

— конечное сальдо расчетного и платежного балансов могут не совпадать. В платежный баланс включаются только оплаченные экспорт и импорт, а расчетный баланс охватывает и неоплаченную часть товарооборота, осуществляемого в кредит.

Платежный баланс дает представление об участии стран в мировом хозяйстве, масштабах, структуре и характере ее внешнеэкономических связей.

В платежном балансе отражаются: 1) структурные диспропорции экономики, определяющие разные возможности экспорта и потребности импорта товаров, капиталов, услуг; 2) изменения в соотношении рыночного и государственного регулирования экономики; 3) конъюнктурные факторы (степень международной конкуренции, инфляции, изменения валютного курса и др.).

На состояние платежного баланса влияет ряд факторов:

1. Неравномерность экономического и политического развития стран, международная конкуренция. Эволюция основных статей платежного баланса отражает изменения соотношения сил центров соперничества в мировой экономике.

2. Циклическое колебание экономики, то есть подъемы и спады хозяйственной активности в стране, т.к. от состояния внутренней экономики зависят ее внешнеэкономические операции.

3. Рост заграничных государственных расходов.

4. Милитаризация экономики и военные расходы.

5. Усиление международной финансовой взаимозависимости.

Двойственное влияние вывоза капитала на платежный баланс страны-экспортера заключается в том, что вывоз увеличивает пассив баланса, служит базой для притока в страну процентов и дивидендов через определенный период.

С другой стороны — вывоз капитала отвлекает средства, которые могли бы быть использованы для модернизации экспортных отраслей.

В отличие от внутренних капиталовложений экспорт капитала оказывает меньшее влияние на рост инвестиций в сопряженных сферах, так как тратится в основном на покупку иностранного, а не национального сырья, оборудования, рабочей силы.

Страны-импортеры капитала вначале увеличивают поступления, но с наступлением сроков платежей вынуждены уплачивать сумму долга, а также проценты и дивиденды. Иностранные капиталы оказывают положительное влияние на платежный баланс страны-должника при условии их самоокупаемости, если использование капитала приносит доход, часть из которого направляется на погашение внешней задолженности.

6. Изменения в международной торговле.

7. Влияние валютно-финансовых факторов на платежный баланс. Девальвация обычно поощряет экспорт, а ревальвация стимулирует импорт при прочих ранних условиях. Нестабильность мировой валютной системы ухудшает условия международной торговли и расчетов.

В ожидании снижения курса национальной валюты происходит смещение сроков платежей по экспорту и импорту: импортеры стремятся ускорить платежи, а экспортеры, напротив, задерживают получение вырученной иностранной валюты.

Достаточен небольшой разрыв в сроках международных расчетов, чтобы вызвать значительный отлив капиталов из страны.

8. Отрицательное влияние инфляции на платежный баланс. Это происходит в случае, если повышение цен снижает конкурентоспособность национальных товаров, затрудняет их экспорт, поощряет импорт товаров и способствует бегству капитала за границу.

9. Чрезвычайные обстоятельства — неурожай, стихийные бедствия, катастрофы и т.д. отрицательно влияют на платежный баланс.

Государственное регулирование платежного баланса — это совокупность экономических, финансовых, денежно-кредитных мероприятий государства, направленных на формирование основных статей платежного баланса, а также покрытие сложившегося сальдо. Материальной основой регулирования платежного баланса служит:

1) государственная собственность, в том числе официальные золотовалютные резервы;

2) возрастание доли (до 40-50 %) национального дохода, перераспределяемого через государственный бюджет;

3) непосредственное участие государства в международных экономических отношениях как экспортера капиталов, кредитора, гаранта, заемщика;

4) регламентация внешнеэкономических операций с помощью нормативных актов и органов государственного контроля.

Странами с дефицитным платежным балансом обычно предпринимаются следующие мероприятия с целью стимулирования экспорта, сдерживания импорта товаров, привлечения иностранных капиталов, ограничения вывоза капиталов:

1. Дефляционная политика. Политика, направленная на сокращения внутреннего спроса, включает ограничение бюджетных расходов преимущественно на гражданские цели, замораживание цен и заработной платы.

2. Девальвация. Понижение курса национальной валюты направлено на стимулирование экспорта и сдерживание импорта товаров.

3. Валютные ограничения. Блокирование инвалютной выручки экспортеров, лицензирование продажи иностранной валюты импортерам, сосредоточение валютных операций в уполномоченных банках направлены на устранение дефицита платежного баланса путем ограничения экспорта капитала и стимулирование его притока, сдерживание импорта товаров.

4. Финансовая и денежно-кредитная политика. Для уменьшения дефицита платежного баланса используются бюджетные субсидии экспортерам, повышение импортных пошлин, отмена налога с процентов, выплачиваемых иностранным держателям ценных бумаг в целях притока капитала в страну, денежно-кредитная политика, особенно учетная политика Центрального банка.

5. Специальные меры государственного воздействия на платежный баланс в ходе формирования его основных статей — торгового баланса, баланса «невидимых» операций, движения капитала.

По характеру операций платежный баланс состоит из двух разделов:

1. Платежный Баланс по текущим операциям:

— торговый баланс — платежи и поступления по внешнеторговым операциям;

— баланс услуг и некоммерческих операций (баланс «невидимых» операций) — международные перевозки, фрахт, страхование, доходы и платежи по инвестициям.

2. Баланс движения капиталов и кредитов.

Торговый баланс — соотношение между поступлениями по экспорту и платежам по импорту товаров. Торговый баланс становится активным, если вывоз товаров превышает ввоз. Пассивное сальдо торгового баланса возникает, когда импорт превышает экспорт товаров.

Для того чтобы торговый баланс был активным, государство стимулирует экспорт на стадии реализации товаров путем воздействия на цены (налоговые, кредитные льготы, изменение валютного курса и т.д.).

Для создания долгосрочной заинтересованности экспортеров в вывозе товаров и освоения внешних рынков государство предоставляет целевые экспортные кредиты, страхует их от экономических рисков, вводит льготный режим амортизации основного капитала в обмен на обязательство выполнить определенную экспортную программу.

Активный торговый баланс присущ развивающимся странам в период перехода к рыночной экономике. Пассивный торговый баланс развитых стран (США) объясняется активным внедрением импортных товаров стран-конкурентов.

Баланс «невидимых» операций объединяют платежи и поступления по различным по форме и экономическому содержанию услугам и некоммерческим операциям.

В их числе: транспортные перевозки, связь, страхование, комиссионные операции, международный туризм, деловые поездки и т.д.

По международной методике в услуги включены проценты по кредитам и дивидендам по иностранным инвестициям, хотя по экономическому содержанию они относятся к движению капиталов и кредитов.

В целях регулирования платежей и поступлений по «невидимым» операциям платежного баланса применяются следующие меры:

— ограничение нормы вывоза валюты туристами данной страны;

— участие государства в создании туристической инфраструктуры в целях привлечения иностранных туристов;

— расширение государственных расходов на научно-исследовательские работы в целях увеличения поступлений от торговли патентами, лицензиями, научно-техническими знаниями;

— регулирование миграции рабочей силы.

Баланс движения капиталов и кредитов — соотношение платежей и поступлений по ввозу и вывозу частных и государственных капиталов, по полученным и предоставленным международным кредитам.

Движение предпринимательского капитала осуществляется в форме прямых международных инвестиций в предприятия и портфельных капиталовложений в ценные бумаги.

В этом разделе платежного баланса выделена статья «Ошибки и пропуски», в которую относятся статистические неточности и неучтенные операции, особенно по разделу движения капиталов и кредитов. «Бегство» капиталов обычно характерно для стран, переживающих острые социально-экономические и политические трудности.

Источник: http://eksdan.ru/otvety-na-ekzamenatsionnye-voprosy/15-dengi-kredit-banki/247-platezhnyj-i-raschetnyj-balans-strany.html

Платежный баланс страны и его отличие от торгового, расчетного и кредитного баланса

16.3. Расчетный баланс, его отличие от платежного баланса

87. Платежный баланс страны и его отличие от торгового, расчетного и кредитного баланса

Финансовое положение страны на международном рынке обычно оценивают по ее платежному балансу за год.

Баланс является важным показателем и инструментом, позволяющим предвидеть степень возможного участия страны в мировой торговле, в международных экономических связях, установить ее платежеспособность.

Платежный баланс — это документ, таблица соответствия внешних доходов и расходов, в которой зафиксированы все платежи сделанные страной за рубежом и все поступления из-за рубежа.

Общий платежный баланс включает: 1 — баланс по текущим операциям (расчетный баланс) и 2 —баланс движения капитала (кредитный баланс). В свою очередь баланс по текущим операциям складывается из: 1 — торгового баланса и 2 —баланса услуг. Торговый баланс — это соотношение между суммой цен товаров, вывезенных данной страной (экспорт) и ввезенных (импорт).

1997 год
Баланс текущих операций-5,0
Торговый баланс10
Баланс услуг-15
Счет операций с капиталом (в том числе инвестиции-2,5
Общий баланс-7,5
Финансированиев том числе изменение валютных резервов-7,5-2

Таким образом, платежный баланс можно характеризовать, как внешне экономический или валютный бюджет страны, исчисленный в соответствии с ее реальными доходами и расходами, обусловленными внешнеэкон. связями. Платежный баланс составляется за определенный период (чаще всего годовой и полугод.

) В него включаются все статьи, характеризующие поступление и расходование денежных средств по линии внешэкономических связей, имеющих место в течение года, а именно: экспорт и импорт товаров и услуг; займы, предоставленные другим странам или полученные от них; движение золотовалютных резервов; расходы туристов; проценты и дивиденды, полученные из-за границы или переведенные в другие страны; доходы от фрахта и т.д. Разница между тем сколько страна платит и тем сколько она получает за этот период называется сальдо платежного баланса по текущим операциям. Платежный баланс состоит из трех разделов: текущие операции, движение капиталов и движение золотовалютных резервов. Составной частью раздела «текущие операции» является торговый баланс, определяемый в виде разницы между стоимостью экспорта и импорта товаров и услуг. Экспортируя товары, страна получает валютную выручку, а импортируя, затрачивает денежные средства на закупку. Торговля услугами включает оплату загран. перевозок, туризм, куплю и продажу патентов и лицензий, международное страхование. По каждой из указанных позиций страна может иметь доходы и расходы в зависимости от того, продает она или закупает услуги. Помимо торгового баланса в раздел текущих операций включаются иностранные денежные переводы, движение доходов на собственность за границей, т.е. %, прибыль, дивиденды. Движение капиталов представляет собой отдельный раздел платежного баланса, состоящий из переводов финансовых средств для инвестирования в предприятия, покупки акций за границей. Еще одна важная статья пл. Б. страны — оплата % по иностранным займам и кредитам. Кредит представляет собой движение ссудного капитала, осуществляемое на началах срочности, возвратности и платности  Если страна берет валюту в долг от других государств, то она обязана платить %. тогда как страна предоставляющая кредит, наоборот, получает эти % в виде дохода. Россия вынуждена уплачивать ежегодно % за валютные кредиты в сумме 10-15 млрд. долларов, что ложится тяжелым бременем на ее платежный баланс. Плат Б страны называют активным, когда сумма полученных средств от других стран больше, чем сумма выплат. В противном случае платежный баланс будет пассивным. Центральные банки различных стран имеют определенное кол-во иностранной валюты, которые используются для выравнивания несбалансированности платежного баланса. В платежном балансе отражены также изменение золотовалютных резервов. Итак платежный баланс имеет следующие разделы: счет торгового баланса; счет баланса услуг; трансфертные платежи; счет движения капиталов; счет золотовалютных резервов.

88. Методы балансирования платежного баланса

Регулирование платежного баланса страной-членом МВФ базируется на рекомендациях монетаристов. Международный валютный фонд (МВФ) — организация содействующая развитию международной торговли и валютному сотрудничеству посредством регулирования валютных курсов, поддержания стабильности валютных паритетов. Предоставляет кредиты при валютных затруднениях.

Количество членов — 160 стран. Россия — крупный должник МВФ. Рекомендации МВФ даются на основе монетаристкой теории. Монетаризм рассматривает дефицит платежного баланса как результат избыточной денежной эмиссии.

Основным методом балансирования платежного баланса считается сокращение объема государственного кредитования (особенно социально ориентированных программ).

Другим методом является пополнение торгового баланса. Для этого проводят регулирование внешней торговли, воздействуя на экспорт и импорт. Экспортируя товары, страна получает валютную выручку, а импортируя, затрачивает денежные средства на закупку.

Существует несколько видов количественных ограничений: контингентирование (ограничение экспорта и импорта определенным количеством или суммой на определенный период времени), квотирование (ограничение количества экспорта или импорта определенного наименования), лицензирование (запрет на свободный ввоз или вывоз без наличия лицензии).

Комплексная система форсирования сбыта товаров на мировом рынке включает экономическое стимулирование экспорта, административные меры по воздействию на вывоз, а также использование средств морального поощрения экспортеров (кредитные и финансовые инструменты).

Система регулирования экспорта включает экспортные пошлины и квоты на экспорт стратегически важных сырьевых товаров (нефть, газ и т.д.). По постановлению правительства часть валютной выручки экспортеры обязаны продавать Центробанку. Снижение пошлин, сокращение ограничений на экспорт и снятие обязанности продавать валюту улучшают условия экспорта.

Система регулирования импорта включает в себя меры по установлению таможенных пошлин на ввозимый товар, налоговое регулирование (например введение на импорт НДС — налог на добавленную стоимость). Кроме того отмена всех необоснованных льгот на импорт позволит пополнить торговый баланс.

Вступление России в ВТО повлечет за собой резкое снижение уровень импортных пошлин и отмену всех импортных квот. Всемирная торговая организация (ВТО) — определяет правила международной торговли.

Принципы: недискриминация в торговле, уравнивание в правах импортного и отечественного производителя; использование не количественных ограничений, а тарифных средств защиты национальных рынков; взаимность в предоставлении торгово-политических уступок и разрешение торговых споров методом переговоров и консультаций которая.

Цель организации — либерализация мировой торговли путем сокращения импортных пошлин и устранения нетарифных барьеров и ограничений в торговле. Россия подавала заявку на вступление, но пока не член. Это ведет к некоторой дискриминации со стороны западных партнеров.

Для сохранения протекционистской политики России необходимо будет выработать меры по защите отечественного производителя, которые не всегда конкурентоспособны по сравнению с импортерами. В качестве защиты могут использоваться антидемпинговые меры и компенсационные пошлины, введение квот в тех отраслях, которым грозит свертывание национального производства.

Кроме того для пополнения бюджета необходимы эффективные меры по борьбе с контрабандой.

Внешнеторговый баланс России сводился в годы реформ с положительным сальдо, но величина его не постоянна. Кроме того структура внешней торговли ухудшилась, преобладает экспорт сырья.

Как и любая страна, экспортирующая в основном сырье Россия в последние годы постоянно теряет в мировом обмене, т.к. существует устойчивая мировая тенденция к падению цен на сырьевые товары (за исключением нефти цены на которую начали расти в этом году).

В результате приходится компенсировать потери за счет роста объемов экспорта сырья. Следует отметить дефицит баланса услуг, который не компенсируется торговым балансом. Торговля услугами включает оплату загран.

перевозок, туризм, куплю и продажу патентов и лицензий, международное страхование. По каждой из указанных позиций страна может иметь доходы и расходы в зависимости от того, продает она или закупает услуги.

Следующий метод пополнения торгового баланса — улучшение баланса движения капитала. Пока эта проблема в России не решена. Важная статья платежного баланса страны — оплата % по иностранным займам и кредитам.

Кредит представляет собой движение ссудного капитала, осуществляемое на началах срочности, возвратности и платности Если страна берет валюту в долг от других государств, то она обязана платить %. тогда как страна предоставляющая кредит, наоборот, получает эти % в виде дохода.

Россия вынуждена уплачивать ежегодно % за валютные кредиты в сумме 10-15 млрд. долларов, что ложится тяжелым бременем на ее платежный баланс.

Состояние платежного баланса страны связан с динамикой обменного курса национальной валюты и величиной золотовалютных резервов. Курс национальной валюты влияет на экспорт и импорт: для экспортера низкий курс лучше чем высокий, для импортера — наоборот.

Таким образом сводный платежный баланс России сводится с отрицательным сальдо.

Отрицательное сальдо платежного баланса все годы реформ покрывалось за счет международных заимствований, за счет кредитов МВФ, Всемирного банка и переноса задолженности на бедующий период. Существуют международные экономические организации, которые дают кредиты для покрытия дефицита бюджета:

1.   Международный валютный фонд (МВФ) — организация содействующая развитию международной торговли и валютному сотрудничеству. Предоставляет кредиты при валютных затруднениях. Россия — крупный должник МВФ. Количество членов — 160 стран. Рекомендации даются на основе монетаристкой теории.

… на внутреннем и внешнем рынках. 9.            Охрана окружающей среды, предотвращение ее заражения, недопущение гибели природы. 10.         Обеспечение национальной безопасности и др. 1.2 Объекты ГРЭ. Государственное регулирование экономики как системное явление предполагает наличие объектов и субъектов. Объекты ГРЭ – это сферы, отрасли, регионы, социально-экономические процессы, …

… 6 %, в том числе кредиты иностранных банков составляли 1-2% общего объема капитальных вложений.

Несмотря на свою относительно малую величину, прямые иностранные инвестиции играют позитивную роль в развитии российской экономики, поскольку их структура в большей степени отвечает потребностям модернизации сложившейся экспортно-сырьевой модели воспроизводства российской экономики. Так, в 2004-2006гг …

… пропорций. Совокупность пропорций и отношений между элементами экономической системы в данный момент есть экономическая структура.

Основные типы структур: 1) Отраслевая структура экономики; 2) Воспроизводственная; 3) Региональная.

Отраслевая – совокупность пропорций и отношений между отраслями производства: межотраслевые и внутриотраслевые. Воспроизводственная – совокупность пропорций и отношений, …

… контексте инфляции, рестриктивная денежная политика свидетельствует об этом. Но тем не менее к концу 1993г.

Россия стала «страной с товарной экономикой, действующей по общим законам рыночной экономикой, хотя и еще недостаточно развитой».

Россия и мировой рынок Инвестиции и зачем они нужны? Внешняя торговля предполагает вывоз и ввоз товаров и услуг в отношениях между странами. Это главная форма …

Источник: https://www.KazEdu.kz/referat/61786/51

16.3. Платёжный баланс как обобщающий показатель внешнеэкономических связей. Структура платёжного баланса

16.3. Расчетный баланс, его отличие от платежного баланса

К числу наиболееважных балансов относится платёжныйбаланс страны.

Информацию длявыбора правильной валютной политикигосударства даёт платёжный баланс.

Все валютно–финансовыеоперации, опосредующие внешнеэкономическиесвязи между государствами, находят своёобобщённое количественное выражениев балансах международных расчётов.

Балансымеждународных расчётовэтоустоявшиесяформы статистической отчётности обэкономическом развитии государства иего финансовом положении.

Существуютразличные видыбалансов:расчётный,балансмеждународной задолженности, платёжный,торговый, выступающие важными инструментамиконтроля и управления внешнеэкономическойдеятельностью страны.

Всем им предъявляютсяследующие единые требования:

  • агрегатный характер;
  • учёт чистого сальдо международных требований и обязательств;
  • сбор данных за определённый период.

Расчётныйбалансотчётностьо соотношении требований и обязательствданной страны к другим странам;все обязательства страны по платежам,в том числе и не произведенным фактически(например, оплаченную и не оплаченнуючасти сделок по экспорту и импортутоваров, услуг; реально произведенными ещё не осуществлённым кредитам иинвестициям и т.д.).

Балансмеждународной задолженностиотличается от расчётного баланса наборомстатей, включает золотовалютные резервыстраны, частные активы, расположенныеза рубежом.

Платёжныйбаланс– этостатистическийдокумент, содержащий систематизированнуюза определённый период времени оценкувсех внешнеэкономических операцийстраны с другими государствами; -выраженное в валюте каждой отдельнойстраны соотношение между суммой платежей,полученных из-за рубежа, и суммойплатежей, переведенных за границу втечение определённого периода (года,квартала, месяца).

Платёжный балансотражаеткачественно и количественно масштабы,структуру и характер внешнеэкономическихсвязейгосударства и включает:

  • фактически произведенные платежи и поступления;
  • реально произведенные (полученные или выданные) кредиты и инвестиции;
  • только оплаченный экспорт товаров и услуг.

Важнейшим элементомплатёжного баланса,его фундаментом является торговыйбаланс.

Торговый балансэтосоотношениеэкспорта и импорта товаров и услуг.Он отражаетсальдо (сумму) платежей и поступленийпо экспорту, импорту и реэкспортнымоперациям, по продаже и поступлениямот оборота товаров и услуг.

  • По определению Международного Валютного Фонда (МВФ), разрабатывающего методологию составления балансов в увязке с требованиями СНС (системы национального счетоводства), платёжный баланс является статистическим отчётом за данный период, в котором систематически учитываются экономической сделки данной страны с другими странами.

Платёжный балансотражаетрезультаты внешнеэкономическойдеятельности страны,эффективности всех её операций сденежными средствами. Данные платёжногобаланса используются для измеренияобъёма национального богатства,составления национальных счетов.

В балансевыделяют – «счёттекущих операций»,под которыми понимают операции стоварами, услугами и доходами, а также«счётдвижения капитала»,характеризующий операции, связанные синвестиционной деятельностью.

Междуэтими счетами существует связь, так какони являются отражением друг друга. Покаждому счёту подводится сальдо .

Сальдо по итогу текущих операций исальдо по итогу движения капитала должныиметь противоположные знаки и по величинебыть равными между собой (в итоге даватьноль).

При превышении притока дохода икапитала над их оттоком образуется активноесальдоплатёжного баланса и приток валюты. Вобратном случае возникает пассивноесальдои отток валюты из страны, усложнение еёфинансового положения.

Основнаяидея платёжного баланса– найти правильное решение проблемы:как распорядиться дополнительнымисредствами, появляющимися у государства,или где взять необходимые дополнительныеинвестиции? Пути решения этих проблемзаключаются в том, чтобы:

  • остановить потоки торговли и капитала;
  • скорректировать внутренние экономические перекосы;
  • принудительно или разрешительно добиться изменения курса валюты.

Здоровая экономикатребует положительного платёжногобаланса, следовательно, его регулирования,путём:

  • внешней корректировки цен;
  • внутренней корректировки цен и доходов;
  • торговых и валютных ограничений.

К инструментамрегулирования платёжного балансаотносят: куплю – продажу золота,иностранной валюты, регулированиеиностранной задолженности.

Платёжныйбаланс имеетлогически последовательную структуру,позволяющую производить региональныесравнения, изучать его взаимоотношенияс запасами внешних активов и пассивовстраны.

Источник: https://studfile.net/preview/3052818/page:81/

Различия платежного и расчетного балансов

16.3. Расчетный баланс, его отличие от платежного баланса

Платежный баланс учитывает:

  • 1) только фактически произведенные поступления и платежи;
  • 2) только реально произведенные (полученные или выданные) кредиты и инвестиции;
  • 3) только оплаченный экспорт и импорт товаров и услуг. Расчетный баланс дополнительно учитывает:
  • 1) непогашенные поступления и платежи;
  • 2) неосуществленные еще фактически кредиты и инвестиции;
  • 3) неоплаченную часть внешнеторговой сделки.

Структура платежного баланса (разделы) может быть пояснена по следующим вариантам:

  • 1) первый вариант:
    • • торговый баланс — соотношение между вывозом и ввозом товаров;
    • • баланс услуг и некоммерческих платежей (баланс «невидимых» операций);
    • • баланс текущих операций — движение товаров, услуг, доходов от инвестиций и односторонние переводы;
    • • баланс движения капиталов и кредитов;
    • • операции с официальными валютными резервами;
  • 2) второй вариант. Классификация статей платежного баланса по методике МВФ:

А. Текущие операции:

  • • товары и услуги;
  • • доходы от инвестиций;
  • • частные и официальные односторонние переводы.

Итог: А. Баланс текущих операций.

B. Прямые инвестиции и прочий долгосрочный капитал:

  • • прямые и портфельные инвестиции;
  • • прочий долгосрочный капитал;

Итог: А + В.

C. Краткосрочный капитал.

D. Ошибки и пропуски.

Итог: А + В + С + D.

E. Компенсирующие статьи. Переоценка ЗВР, распределение и использование СДР.

F. Чрезвычайное финансирование.

G. Обязательства, образующие валютные резервы иностранных официальных органов.

Итог: A + B + C + D + E + F + G.

H. Итоговое изменение резервов (СДР, резервная позиция в МВФ, иностранная валюта, кредиты МВФ);

  • 3) третий вариант, основанный на системе ЦБ РФ:
  • 1. Счет текущих операций:

A. Торговый баланс;

B. Баланс услуг;

C. Движение дохода (по труду и инвестициям);

D. Текущие трансферты (не капитальные и не прощение долга).

2. Счет операций с капиталом и финансовыми инструментами.

Счет операций с капиталом — это капитальные трансферты государственного сектора и (списание долгов и др.) других секторов (миграция имущества и др.) и покупка-продажа непроизводственных нефинансовых активов (земля, недра, патенты, права, торговые марки).

В табл. 11 представлена структура платежного баланса, по кредиту и дебету, т.е. увеличивающим и уменьшающим операциям суммы укрупненных статей баланса.

Таблица 11

Структура платежного баланса

Операция

Кредит (+)

Дебет (—)

А. Товары и нефакторные услуги

Экспорт товаров и услуг

Импорт товаров и услуг

Б. Услуги труда и капитала

Оказанные нерезидентам резидентами

Оказанные резидентами нерезидентам

В. Трансферы

Получение

Передача

Г. Операции с финансовыми активами или обязательствамими

Увеличение обязательств к нерезидентам или уменьшение требований к ним

Увеличение требований к нерезидентам или уменьшение обязательств к ним

Источник: [10, с. 118].

Факторы, влияющие на платежный баланс, представляются как факторы, влияющие на социально-экономический уровень развития страны в процессе международного взаимодействия, в разрезе финансовых параметров развития экономики. К ним относятся:

  • • глобальные кризисы и циклические колебания экономики;
  • • рост заграничных государственных расходов;
  • • отрицательное сальдо экспортно-импортных операций капитала, включая нелегальный вывоз, называемый «бегство» капитала;
  • • изменения в международной торговле товарами и услугами;
  • • обменный курс местной валюты, при котором его снижение (девальвация) поощряет экспорт, а ревальвация стимулирует импорт;
  • • отрицательное влияние инфляции (если повышение цен снижает конкурентоспособность национальных товаров, затрудняя их экспорт, поощряет импорт товаров и способствует «бегству» капиталов за границу);
  • • чрезвычайные обстоятельства (неурожай, стихия).

Методы государственного воздействия с целью регулирования платежного баланса подразделяются на:

  • 1) прямой контроль — регламентация импорта, таможенных сборов, запрет или ограничения на перевод за рубеж доходов по иностранным инвестициям, сокращение безвозмездной помощи и вывоза краткосрочного и долгосрочного капитала. В краткосрочном плане— положительный эффект, в долгосрочном — эффект противоречив («тепличный режим» для местных производителей, снижение интереса иностранных инвесторов);
  • 2) девизную политику Центральных банков, которая нацелена на решение внутриэкономических задач, но также влияет и на состояние платежного баланса;
  • 3) изменение обменного курса;
  • 4) изменение учетной ставки ЦБ;
  • 5) диверсификацию валютных резервов — снижает валютные риски.

Главное правило состоит в том, что платежный баланс достигается при успешном социально-экономическом развитии страны. Методы балансирования платежных балансов применяются в кризисных для страны ситуациях при благоприятном мировом общественном мнении или при наличии дружеских отношений со странами, способными оказать помощь и состоят в следующем:

  • 1) иностранные займы и ввоз капитала. На практике создаются благоприятные условия функционирования иностранного капитала, тогда он сам будет стремиться въехать;
  • 2) для покрытия дефицита платежного баланса МВФ предоставляет резервные (безусловные) кредиты в чрезвычайных случаях;
  • 3) временные методы покрытия дефицита платежного баланса. Это льготные кредиты, полученные страной по линии иностранной помощи выделяемые международным сообществом;
  • 4) наращивание официальных валютных и золотых резервов.

Вопросы для самопроверки

  • 1. В чем заключаются различия между структурными элементами мировой валютной системы и структурными элементами национальной валютной системы?
  • 2. Какие режимы валютного курса вы знаете? Дайте их характеристику.
  • 3. Опишите срочные валютные сделки.
  • 4. Охарактеризуйте структуру платежного баланса и опишите его содержание.

Источник: https://studref.com/629551/ekonomika/razlichiya_platezhnogo_raschetnogo_balansov

Studio-pravo
Добавить комментарий